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Stratégie d’allocation d’actifs
Nous vous proposons une stratégie d'allocation d'actifs indépendante, prudente, long-terme et patrimoniale.
Allocation d’actifs : définition
L'allocation d’actifs désigne la répartition de l’épargne d’un individu par différents placements. Elle permet à un investisseur de définir la composition de son portefeuille de titres selon sa tolérance au risque.
C’est un élément clé pour une gestion de patrimoine réussie puisque plus de 75% de la performance d’un portefeuille provient de l’allocation d’actifs. Bien sûr les performances passées ne présagent pas des performances futures et pour:
- un investisseur,
- les conseils sur les stratégies de placement à court terme, moyen terme, long terme constituent des atouts majeurs.
L’allocation d’actifs est l’équilibre entre les rendements attendus et la prise de risques acceptée par l’individu. La répartition du capital doit donc se faire de manière rationnelle.
Stratégie d’allocation d’actifs pour l’entreprise
Après avoir réalisé un audit de vos contrats financiers, nous vous proposons une stratégie de placement de la trésorerie de votre entreprise.
Stratégie d’allocation d’actifs pour les entreprises engagées
Pour les entreprises engagées dans une démarche RSE, nous offrons différentes solutions de placement avec une orientation:ISR (Investissement Solidaire et Responsable),des critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance).
- ISR (Investissement Solidaire et Responsable),
- des critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance).
- les conseils sur les stratégies de placement à court terme, moyen terme, long terme constituent des atouts majeurs.
Stratégie de placement financier pour le particulier
Notre cabinet apporte la même rigueur pour optimiser les placements financiers d’un particulier. Un audit rigoureux et complet permet d’examiner la situation de votre patrimoine.
Cela se fait en analysant l’ensemble de vos actifs financiers et leur rendement. Cette phase descriptive va prendre en compte vos différents actifs financiers, l’épargne disponible, les placements bloqués… L’idée n’est pas forcément d’abandonner les enveloppes dont vous disposez (PEA, assurance-vie, compte-titres…).
Où placer son argent ?
Comment choisir les supports financiers pour votre épargne ?
Notre première règle serait presque… de ne pas en avoir. Il faut être ouvert en termes de supports et d'enveloppes d'investissements.
Nos connaissances financières permettent en effet de déterminer les vrais actifs de qualité à un instant T. Et cela, selon les critères définis (sécurité, rendement, volatilité…).
Quels sont les principes d’un bon placement financier ?
Être très ouvert sur les actifs à placer impose toutefois d’être très rigoureux et très ferme sur les principes. Sans oublier la méthodologie qui est toute aussi importante.
Chez Noun Partners, nos gestionnaires et experts savent faire preuve de prudence et d’humilité. Ils privilégient le long-terme et ils optimisent le couple rendement-risque.L’objectif est de vous proposer un placement financier surperformant, sans sacrifier à la sécurité.
Dans quels actifs investir et avec quel horizon d’investissement ?
La clé de l'allocation d'actifs est la diversification de ses investissements. Il est important d'appréhender les différentes classes d’actifs financiers. Une classe d’actifs est composée d’actifs financiers, qui ont des caractéristiques similaires.
Il s'agira également d'appréhender les contrats qui hébergeront les portefeuilles.
Les investissements sur le long terme sont ceux qui présentent le plus de risques. Mais ce sont également ceux qui ont les rendements les plus élevés. Sans oublier le risque de perte en capital et ceux qui vous permettront de faire fructifier votre capital.
Les investisseurs ont intérêt à opter pour un conseil et des gérants indépendants. Cela permettra de construire une allocation d'actifs avec différentes classes d'actifs et la mise en place du contrat.
Optimisez votre stratégie d’allocation d’actifs en diversifiant vos investissements
La diversité des placements est le principe même de l’allocation d’actifs. Cela permet de diminuer certains risques et de protéger les investissements réalisés en diminuant le risque de perte en capital.
Posséder un peu de tous les placements s’avèrera bénéfique. Si l’une des classes d’actifs stagne ou baisse, cela ne concernera qu’une partie de votre argent et non toute votre épargne
Les questions les plus fréquemment posées
En quoi êtes-vous différent d'un conseiller en gestion de patrimoine ?
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À la différence d'un conseiller en gestion de patrimoine, essentiellement rémunéré sur les produits financiers qu'il propose, ou même d'une banque qui cherche à faire souscrire ses propres produits, NOUN Partners intervient exclusivement comme conseil sur l'ensemble des enjeux liés à la détention d'un patrimoine.
Nous créons de la valeur non par la vente de produits mais par le conseil et l'ingénierie des prestations nécessaires à la stratégie définie avec et pour chacun de nos clients. Cette stratégie sur-mesure s'inscrit dans le long terme, au plus près des valeurs, de l'histoire et des besoins de chaque famille.
Travailler avec un cabinet de conseil, c'est donc ajouter encore un interlocuteur : quel intérêt ?
NOUN Partners est un partenaire stratégique des entrepreneurs et de la famille. Il intervient pour coordonner et synchroniser le travail de l'ensemble des intervenants habituels. Nous sécurisons les risques, rationalisons les prestations, garantissons le respect de la stratégie et faisons gagner beaucoup de temps à nos clients.
Pour résumer, NOUN Partners est le chaînon manquant de l'ensemble des intervenants patrimoniaux.
Comment êtes-vous rémunérés ?
NOUN Partners est exclusivement rémunéré sur honoraires. Ceux-ci sont définis une fois pour toute afin de ne pas rediscuter en permanence du périmètre de la prestation et de la rémunération. C'est le gage, pour nos clients, que NOUN Partners est totalement concentré sur sa mission.
En quoi vos méthodes et vos valeurs sont-elles différentes ?
• La taille humaine : Un patrimoine, c'est avant tout une histoire humaine, familiale et professionnelle. Nos clients cherchent des stratégies en phase avec cette histoire. C'est pourquoi nous sommes attachés à proposer à chaque client la meilleure stratégie possible, sans copier-coller et sans "industrialisation" de nos solutions. C'est également pourquoi nous veillons à comprendre finement votre situation, vos besoins et vos projets, afin que nos recommandations soient réellement sur mesure et produisent de la valeur à long-terme.
• L'indépendance : Notre capital est seulement entre les mains du fondateur : ainsi, nous restons toujours objectifs et neutres. Nos recommandations sont donc indépendantes de toute entité commerciale telle qu'une filiale de banque ou de société de gestion. C'est l'une de nos différences par rapport à beaucoup d'autres acteurs.
• La transparence : Nos honoraires, qui constituent notre unique rémunération, sont définis préalablement à la mission, ce qui garantit à nos clients une totale visibilité sur nos prestations.
• La diversité et la complémentarité des expertises : NOUN Partners agrège des compétences fortes, complémentaires et pluridisciplinaires. Nos senior advisors sont tous des spécialistes reconnus et expérimentés.
• L'international : NOUN Partners accompagne des clients français et internationaux. Nous disposons par ailleurs de points de contact en Italie et en Suisse, véritable hub multiculturel et polyglotte, de manière à enrichir nos approches et à être en contact permanent avec les pratiques et données de pointe sur les affaires, les devises et les marchés.
Ai-je un patrimoine suffisant pour avoir accès à vos services ?
Notre utilité n'est pas liée à la taille de votre patrimoine, mais à tous vos enjeux patrimoniaux, familiaux, d'investissement, juridiques, fiscaux. Nous ne privilégions pas les gros patrimoines car tel n'est pas notre positionnement. NOUN Partners s'attache donc à ce que le montant des honoraires facturé, qui ne peut descendre en deçà d'un certain seuil, demeure cohérent avec la volumétrie du patrimoine afin de rendre nos services accessibles.
Nous sommes attachés à cette dimension humaine de notre offre d'accompagnement : c'est pourquoi nous faisons le choix de limiter le nombre de nos clients afin de leur garantir une expertise pointue et un accompagnement de grande qualité.
