Top 5 des Conseillers en Gestion de Patrimoine à Vannes

Avec plus de 54 000 habitants, Vannes est la préfecture du Morbihan (56) et un grand centre universitaire de la région Bretagne. Le pays de Vannes s’étend, quant à lui, sur 59 communes qui recensent près de 230 000 habitants. Il se caractérise notamment par la présence d’une technopôle dynamique axée sur quatre grands secteurs économiques porteurs d’emplois.

Ces différents pôles d’attractivité expliquent sans doute la croissance annuelle moyenne de la population de l’ordre de 0,5 %, que l’on observe depuis une décennie. Les résidents de ce charmant port breton sont en quête de stratégies patrimoniales optimisées. Leur objectif se veut aussi simple qu’efficace, à savoir capitaliser sur leurs avoirs financiers tout en les faisant fructifier. À cet effet, l’aide d’un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) s’avère bien utile pour les Vannetais dans la perspective de préparer leur retraite sous un climat océanique d’une grande douceur.

Les données de l’Institut national de la statistique et des études économiques (INSEE) pour 2020 font ressortir que les habitants de la commune sont locataires de leur logement à hauteur de 53,4 %. Cela est propice à l'investissement dans l'immobilier locatif à Vannes en ayant à l’esprit les différentes options de défiscalisation possibles.

Il est aussi à noter que près de 16 % des logements vannetais sont des résidences secondaires, occasionnelles ou vacantes. Cela s’explique par la forte demande de locations saisonnières stimulée par l’ouverture de la ligne à grande vitesse (LGV) qui met Vannes à 2 h 40 de Paris en train. Qui plus est, pour faciliter les déplacements de ses visiteurs, la municipalité bretonne a entrepris la construction d’un vaste Pôle d’échanges multimodal (PEM) depuis la gare.

Si l’on ajoute le projet qui porte sur l’aménagement de la rive gauche du port de Vannes, on constate que la ville offre un grand nombre d’opportunités pour développer une stratégie immobilière rentable. Avec l’aide d’un conseiller fiscal immobilier, vous pouvez mettre en place diverses stratégies d'investissement dans l’immobilier, mais aussi dans les actions et les obligations.

Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI) est un expert multi-casquettes. Parfaitement au faîte des subtilités des produits financiers, il est en mesure de réaliser un audit patrimonial de tous les profils d’investisseurs : professionnels ou particuliers, actifs ou retraités, sans oublier les familles.

Voici le top 5 des conseillers en gestion de patrimoine à Vannes.

Ethic Patrimoine

Depuis 2010, Ethic Patrimoine propose des services de Conseil en Gestion de Patrimoine, assurant la protection sociale et l'optimisation des investissements. Fort d'une expertise juridique, fiscale et financière, le cabinet réalise un diagnostic approfondi du patrimoine et recommande des stratégies d'investissement adaptées aux particuliers, chefs d'entreprise et professionnels libéraux.

En matière de santé, des garanties sur mesure sont offertes pour les actifs et seniors, incluant des contrats responsables éligibles Madelin et des options complémentaires renforçant les garanties hospitalisation, optique et dentaire. Le cabinet propose également des garanties spécifiques pour les indépendants et les professions libérales, couvrant les arrêts de travail, l'invalidité, le décès, avec des options de rente au conjoint et de rente éducation.

Pour la retraite, Ethic Patrimoine propose un bilan complet ainsi que des plans d'Épargne Retraite (PER) individuels ou collectifs, avec divers supports d'investissement financiers ou immobiliers, y compris les SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) ou les investissements directs.

Dans les placements financiers, une gamme variée est disponible, comprenant des contrats d'assurance vie, de capitalisation, des comptes titres, des options de trésorerie d'entreprise et des SCPI de rendement.

Pour les investissements immobiliers, des solutions de défiscalisation comme le dispositif Pinel, le déficit foncier, Denormandie, LMNP, Malraux et monuments historiques sont proposées.

Enfin, dans la défiscalisation, le cabinet offre des solutions pour accroître le patrimoine ou préparer la retraite, incluant les investissements dans les bois, domaines viticoles, PME via l'IR PME ou le dispositif Madelin.

Horizon Conseil & Patrimoine

Horizon Conseil & Patrimoine capitalise sur plus de dix années d'expérience en gestion de patrimoine. Le CGP s’engage auprès des personnes physiques et morales, offrant des conseils et des services de gestion et d'investissement personnalisés, taillés sur mesure pour répondre aux besoins diversifiés.

Pour les particuliers, l’attention se porte sur la planification de la retraite, l'optimisation fiscale, et la sécurisation de l'avenir financier grâce à des solutions en assurance vie et capitalisation. Ils disposent aussi d’une gamme complète de prévoyance individuelle, visant à protéger la famille et les biens en cas d'imprévu, ainsi que des services d'optimisation de rémunération pour maximiser les revenus.

Pour les professionnels, c’est une gestion experte de la trésorerie, des solutions adaptées en matière de société civile et d'épargne salariale qui est proposée. Elle est complétée par des régimes de prévoyance collective pour protéger les collaborateurs et l’entreprise. Le Conseil se spécialise également dans la couverture de l'homme clé et la transmission d'entreprise, ainsi que dans l'analyse et la gestion bilantielle pour assurer la pérennité de l’activité.

L’approche méthodique du cabinet-conseil comprend un processus en cinq étapes : bilan, étude approfondie de la situation, élaboration d'une stratégie sur mesure, propositions de solutions adaptées, et un suivi régulier pour garantir que les investissements restent alignés sur les objectifs à long terme.

Notre cabinet en gestion de patrimoine : Noun Partners

Chez Noun Partners, nous accompagnons les chefs d'entreprise, les dirigeants et leurs familles dans la préservation et la croissance de leur patrimoine depuis plus de 15 ans.

Notre cabinet est reconnu parmi les meilleurs cabinets indépendants de gestion de patrimoine en France, selon le Magazine Décideurs.

Notre approche est profondément personnalisée et intègre à la fois les enjeux professionnels (optimisation de la fiscalité de votre entreprise) et personnels (optimisations patrimoniales).

Nos services incluent : la gestion de portefeuille, la planification financière exhaustive, la gestion active d'actifs, la structuration patrimoniale intelligente et la transmission stratégique de patrimoine entre les générations. Nous collaborons étroitement avec des experts en fiscalité, en droit et en immobilier pour assurer un service complet et fiable.

Plusieurs de nos clients sont basés à Vannes, et nous sommes disponibles à distance ou sur place pour des consultations.

Noun Partners s'engage à rembourser ses honoraires si votre retour sur investissement n'est pas triplé. Cette garantie témoigne de notre confiance en nos compétences et de notre engagement à vos côtés.

Nous vous offrons le premier rendez-vous pour discuter de vos besoins patrimoniaux et découvrir comment nous pouvons vous aider à atteindre vos objectifs financiers.

ICEO

ICEO propose une expertise pointue ainsi que des conseils personnalisés pour la gestion de patrimoine. Son approche pluridisciplinaire couvre tous les aspects relatifs au patrimoine : droit, immobilier, fiscalité, retraite, assurance vie et investissements financiers. Le cabinet s’engage à offrir des solutions qui favorisent le développement durable, la transition écologique et la finance verte, notamment à travers des fonds d'Investissement Socialement Responsable (ISR).

Dans cette optique, l'immobilier joue un rôle majeur, et le label « ISR » reflète l'engagement des acteurs de ce secteur ainsi que la demande croissante des investisseurs pour des normes éthiques dans leurs placements. Ce label s'applique aux supports d'investissements tels que les SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) et les OPCI (Organismes de Placement Collectif Immobilier).

Le label « ISR » immobilier vise à améliorer la performance énergétique des bâtiments, à promouvoir la rénovation du parc immobilier et à adopter des critères environnementaux stricts pour lutter contre le réchauffement climatique. Cette initiative s'inscrit dans une démarche responsable visant à concilier rentabilité financière et respect de l'environnement, offrant ainsi des opportunités d'investissement alignées sur des valeurs éthiques et durables.

Golfe Patrimoine

Golfe Patrimoine se distingue par ses conseils en organisation et stratégie patrimoniale, offrant une expertise pointue dans les domaines des investissements financiers et immobiliers. Le cabinet propose également des solutions de crédits adaptées aux besoins de ses clients, ainsi qu'une expertise en optimisation fiscale pour maximiser les rendements du patrimoine.

Accordant une attention particulière à la planification de la retraite et à la prévoyance, il aide les actifs à anticiper les défis futurs et à sécuriser leur avenir financier. L’équipe de professionnels qualifiés fournit des conseils personnalisés et élabore des stratégies sur mesure pour atteindre les objectifs financiers à long terme.

La mission déclarée de Golfe Patrimoine est d’offrir des conseils de qualité et des solutions adaptées à chaque situation particulière : dans le but d’aider les clients à prendre des décisions avisées et à optimiser la gestion de leur patrimoine.

Stratégie Patrimoine

Depuis 2007, Stratégie Patrimoine s'engage à répondre aux besoins spécifiques des chefs d’entreprise, des professionnels libéraux et des particuliers en matière de gestion de patrimoine. Son expertise couvre la structuration et le développement tant du patrimoine privé que professionnel, grâce à une approche intégrée en ingénierie patrimoniale.

Cela passe par un accompagnement dans la mise en place de stratégies adaptées aux objectifs financiers, sur la base de solutions de placements financiers et d'immobilier de rendement soigneusement sélectionnées. La priorité du Cabinet est d’aider ses clients à optimiser la rentabilité de leur patrimoine, tout en assurant sa protection à long terme grâce à une couverture sociale complète.

Enfin, Stratégie Patrimoine met l’accent sur le développement du patrimoine familial. C'est ainsi que leur expertise s’étend à l’élaboration de plans sur mesure visant à assurer la croissance et la préservation des actifs pour les générations futures.