Top 5 des Conseillers en Gestion de Patrimoine à Bayonne

Avec plus de 52 000 habitants, Bayonne dans les Pyrénées-Atlantiques (64) est la principale commune du Pays basque français. Son port, sa vieille ville, ses maisons séculaires, sa gastronomie, sa proximité avec la mer et la montagne : les atouts sont légion pour venir s’installer dans cette belle cité de la région Nouvelle-Aquitaine. C’est la raison pour laquelle plus de 10 % de néo-Bayonnais choisissent d’y poser leurs valises chaque année (données INSEE de 2020).

Qui ne connaît pas les célèbres fêtes de Bayonne qui attirent plus d’1,5 millions de visiteurs pendant 4 jours chaque été ? Au-delà de ces événements immanquables, cette ville typique du Sud-Ouest déploie un large éventail d’attractions touristiques. C’est dire l’importance de la demande de locations saisonnières qui est notable en toutes saisons, puisque les hivers y sont très doux.

Entre nouveaux arrivants et vacanciers, le marché bayonnais est largement propice à l'investissement dans l'immobilier locatif, mais aussi pour développer des stratégies patrimoniales tenant compte des opportunités de défiscalisation. Cela explique pourquoi les investisseurs bayonnais sont attachés aux recommandations des conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI).

Forte de sa riche histoire, Bayonne regarde aussi l’horizon. Cette commune est idéale pour développer une stratégie immobilière diversifiée, comme en témoigne l’ambitieux projet d’aménagement de la Rive droite de l’Adour. Faire appel à un conseiller fiscal immobilier dans cette perspective s’avère d’une grande utilité parce que l’immobilier n’est pas le seul placement intéressant pour gérer son patrimoine.

Une stratégie d'investissement digne de ce nom se compose d’une gamme diversifiée de produits financiers. Elle couvre aussi bien les actions et les obligations que la constitution d’une épargne de précaution par la souscription à un PEA, un PER ou encore une assurance-vie.

Compte tenu de la vaste gamme d'options d'investissement complexes et variées, il est devenu essentiel pour les investisseurs de tous horizons, qu'ils soient jeunes actifs, retraités ou familles, de recourir à des conseillers en gestion de patrimoine (CGP). Leur expertise est inestimable pour maximiser les rendements de vos investissements dans un environnement où les choix sont nombreux et souvent délicats à naviguer. La structuration patrimoniale commence par un audit jusqu’à la préparation de la retraite, en passant par les investissements pour faire fructifier votre épargne.

Voici le top 5 des conseillers en gestion de patrimoine à Bayonne.

CAPL CONSEILS

Chez CAPL Conseils, les particuliers et les professionnels, y compris les professions libérales et les chefs d’entreprise, bénéficient de services complets de conseil patrimonial. L’offre comprend l'évaluation détaillée de la situation financière actuelle et la définition des objectifs à long terme à travers un bilan patrimonial.

Le cabinet propose également des solutions personnalisées de défiscalisation afin de réduire la pression fiscale. Pour les investissements immobiliers, les conseils sont adaptés à l'achat de résidences principales, à la gestion de patrimoine immobilier et à l'investissement locatif.

En matière d'assurance, le conseil se focalise sur la protection des biens, la famille et l'activité professionnelle avec des solutions d'assurance appropriées.

Enfin, le CGP propose des solutions d'investissement sur mesure, en tenant compte du profil de risque et des objectifs financiers de ses clients. L’objectif de CAPL Conseils est d'accompagner ces derniers dans la gestion optimisée de leur patrimoine avec une ligne de conduite : faire fructifier le patrimoine de manière durable et responsable.

Groupe Quintésens

Quintésens se spécialise dans plusieurs domaines de la gestion patrimoniale. En matière de défiscalisation immobilière, l'expertise porte sur des dispositifs tels que la Loi Pinel, la Loi Denormandie, LMP / LMNP, la Loi Malraux et la Loi Monuments Historiques. L'offre inclut également la gestion locative, couvrant les aspects liés aux loyers impayés, à la vacance locative, au calcul des charges et à l'émission de quittances de loyer mensuelles.

Des services d'optimisation fiscale et de défiscalisation sont proposés, avec des conseils adaptés à la situation spécifique des clients. Pour épargner en vue de la retraite ou pour diversifier les investissements, des dispositifs tels que l'Assurance-vie, le Plan Epargne Retraite, les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) et les Fonds d'Investissement de Proximité (FIP) sont recommandés.

Enfin, l'accompagnement dans le choix de la complémentaire santé comprend des propositions de contrats de mutuelle santé complémentaire et surcomplémentaire, ainsi que des contrats de prévoyance santé.

Notre cabinet en gestion de patrimoine : Noun Partners

Chez Noun Partners, nous accompagnons les chefs d'entreprise, les dirigeants et leurs familles dans la préservation et la croissance de leur patrimoine depuis plus de 15 ans.

Notre cabinet est reconnu parmi les meilleurs cabinets indépendants de gestion de patrimoine en France, selon le Magazine Décideurs.

Notre approche est profondément personnalisée et intègre à la fois les enjeux professionnels (optimisation de la fiscalité de votre entreprise) et personnels (optimisations patrimoniales).

Nos services incluent : la gestion de portefeuille, la planification financière exhaustive, la gestion active d'actifs, la structuration patrimoniale intelligente et la transmission stratégique de patrimoine entre les générations. Nous collaborons étroitement avec des experts en fiscalité, en droit et en immobilier pour assurer un service complet et fiable.

Plusieurs de nos clients sont basés à Bayonne, et nous sommes disponibles à distance ou sur place pour des consultations.

Noun Partners s'engage à rembourser ses honoraires si votre retour sur investissement n'est pas triplé. Cette garantie témoigne de notre confiance en nos compétences et de notre engagement à vos côtés.

Nous vous offrons le premier rendez-vous pour discuter de vos besoins patrimoniaux et découvrir comment nous pouvons vous aider à atteindre vos objectifs financiers.

Groupe CAP Valeur

Cap Valeur se spécialise dans la gestion de patrimoine et le conseil en placements financiers, offrant une expertise complète dans plusieurs domaines :

Optimisation fiscale et défiscalisation : Ils vous aident à réduire votre pression fiscale en identifiant les dispositifs adaptés à votre situation.

Immobilier et lois immobilières : Ils vous conseillent sur les opportunités offertes par la loi Pinel (ex loi Duflot), la loi Malraux et d'autres lois immobilières. Ils assurent le montage des dossiers et vous apportent un soutien administratif.

Crédits immobiliers et rachat de crédits : Ils vous accompagnent dans le cadre de vos projets immobiliers en vous aidant à trouver les meilleures solutions de financement et en assurant le suivi administratif.

Placements financiers : Ils vous proposent des solutions d'épargne et d'assurance adaptées à vos objectifs financiers et à votre profil d'investisseur.

Location, gestion et transaction locative : Ils vous assistent dans la gestion complète de vos biens immobiliers, de la recherche de locataires à la gestion des loyers et des charges, ainsi que dans la réalisation de transactions immobilières.

Experts et Patrimoine

Experts et Patrimoine, fort de plus de deux décennies d'expérience, propose un accompagnement complet en gestion de patrimoine, répondant aux besoins variés des particuliers et des professionnels.

Les particuliers bénéficient d'une gamme étendue de services incluant la gestion personnalisée de leur patrimoine, des conseils en matière d'épargne pour atteindre leurs objectifs financiers, des solutions de prévoyance pour assurer la protection de leur famille et une planification rigoureuse de leur retraite.

Quant aux entreprises, elles ont accès à des solutions sur mesure pour optimiser leur trésorerie, gérer efficacement leur épargne d'entreprise, mettre en place des régimes de prévoyance et de retraite pour leurs employés, ainsi que pour faciliter les processus de cession ou d'acquisition immobilière.

Avec une approche intégrée et durable, Experts et Patrimoine offre également des conseils avisés en placements et investissements, couvrant divers domaines tels que l'assurance, la finance et l'immobilier, pour garantir la pérennité et la croissance du patrimoine de leurs clients.

KPI

KPI propose une gamme complète de services en gestion de patrimoine et protection sociale.

En matière de fiscalité, ils offrent un bilan fiscal personnel pour optimiser l'Impôt sur le Revenu (IR), l'Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI) et les droits de succession, ainsi qu'un suivi fiscal incluant les déclarations d'IR et d'IFI.

Pour le patrimoine, ils réalisent un bilan social et patrimonial personnel et professionnel. Leurs services en placements sont focalisés sur la protection, la création, la jouissance et la transmission du patrimoine, ainsi qu'un suivi sous forme d'abonnement incluant une veille économique du portefeuille.

En matière de retraite, ils évaluent les droits du client et de son conjoint. Ils font aussi des bilans pour les entreprises en vue d’estimer les droits des collaborateurs et le passif social de la société.

Enfin, pour la prévoyance, ils proposent des solutions pour protéger le conjoint, les enfants et les proches des particuliers. Côté professionnels, la démarche vise à protéger les collaborateurs, l'entreprise et les associés.