Malek Ziane : Conseiller Financier pour particulier

L’idée que le conseil financier est un service exclusivement réservé aux personnes fortunées est encore très répandue. Pourtant, il est accessible à tous et peut transformer votre gestion patrimoniale.

Que vous souhaitiez préparer votre retraite, optimiser vos impôts ou diversifier vos investissements, un conseiller financier peut vous guider vers les solutions adaptées.

Chez Noun Partners, nous avons déjà accompagné plus de 250 clients dans la structuration et l’optimisation de leur patrimoine, avec des résultats tangibles (déjà plus +70 avis 5/5 sur Trustpilot). 

Dans cet article, nous allons explorer les multiples facettes de ce métier et les bénéfices qu’il peut apporter à votre situation financière.

Vous souhaitez un accompagnement personnalisé ? Réservez votre consultation gratuite.

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Qu’est-ce que le conseil financier pour particulier ?

Au fil du temps, je me suis aperçu que le métier de conseiller financier personnel, que ce soit au sein d'une banque ou en tant que conseiller indépendant, était souvent peu ou mal connu des particuliers cherchant à optimiser leur patrimoine.

C’est d’autant plus le cas que de nombreuses personnes et clients potentiels pensent, à tort, ne pas pouvoir accéder à un tel service de gestion financière et d'investissement.

Dans les faits, vous avez probablement la capacité de développer, d’optimiser et de diversifier votre patrimoine financier grâce à des placements judicieux et des investissements stratégiques. Ce n’est pas tant ce que vous possédez qui importe, mais plutôt le niveau de votre capacité d’épargne et d’investissement dans des produits financiers adaptés.

Encore faut-il savoir percer l’opacité du monde des finances et de la gestion patrimoniale, qui est aussi complexe que fascinant pour les investisseurs et particuliers.

C’est justement ce que je vous propose à travers mon expérience et mon expertise de conseiller financier indépendant pour particulier, en vous offrant des solutions personnalisées et des services de gestion financière.

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Conseil financier pour particulier : définition

Mieux comprendre ce que représente le conseil financier pour particulier vous aidera à mieux cerner les objectifs que notre cabinet de gestion de patrimoine à Lyon peut vous aider à atteindre en matière de gestion, d’investissement et de stratégie patrimoniale.

En tant que professionnels de la finance, de la gestion de patrimoine et de la gestion financière, notre rôle consiste à vous permettre de gérer vos finances personnelles de manière optimale à travers des produits financiers et des services adaptés.

Nous intervenons ainsi de différentes façons, offrant des solutions financières personnalisées et des conseils en investissement selon vos besoins et vos attentes.

Nos prestations peuvent inclure de la planification financière et fiscale, de la gestion de portefeuille de placements, du conseil en investissement, de la gestion de dette, du conseil en assurance, ainsi que des solutions d'investissement immobilier, par exemple.

Grâce à un travail effectué en étroite collaboration avec nos clients et notre clientèle diversifiée en fonction de leur situation globale, nous parvenons à élaborer des stratégies de gestion financière et patrimoniale adaptées à chacun.

Celles-ci peuvent notamment concerner uniquement ou simultanément :

• Vos placements financiers
• Des revenus complémentaires
• L’optimisation de votre fiscalité
• La préparation de votre retraite
• Des investissements dans l’immobilier, les actions, les cryptomonnaies, les produits d’assurances vie, etc
• La préparation de votre succession
• La gestion d’un héritage

Une des étapes essentielles est le bilan initial, un moment clé où nous évaluons votre situation patrimoniale actuelle, ce qui nous aide à définir des objectifs clairs et à mettre en place une feuille de route alignée avec vos aspirations futures. Cette phase permet d'appréhender avec précision vos besoins en matière d’investissement, de fiscalité et de gestion de patrimoine.

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Les différentes professions du conseiller financier

En tant que conseiller financier indépendant pour particulier et entreprise, mes fonctions sont polyvalentes, englobant la gestion de patrimoine, les investissements, et les services financiers complets.

C’est pourquoi notre cabinet de conseil financier et en gestion de patrimoine est amené, en fonction de vos besoins spécifiques en matière de finance et de patrimoine, à être tour à tour :

• Conseiller en gestion de patrimoine : nous aidons nos clients à gérer leur patrimoine et à élaborer des stratégies patrimoniales pour atteindre leurs objectifs financiers à long terme. Nous fournissons aussi des conseils sur les investissements, la planification fiscale et successorale, ainsi que sur la protection du patrimoine et les solutions d'assurances.
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• Planificateur financier : nous pouvons établir une stratégie afin de planifier votre avenir financier en établissant des objectifs basés sur votre situation financière actuelle et en élaborant des plans d'action efficaces, incluant des placements et des actions sur le marché.
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• Analyste financier : notre expertise nous permet d’analyser vos données financières afin que vous puissiez prendre des décisions d'investissement éclairées. Nous évaluons les performances de diverses entités et vous proposons des recommandations d'achat, de vente ou de conservation en fonction des tendances du marché.
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• Gestionnaire de portefeuille : la gestion de portefeuille d'investissement pour le compte de nos clients est également une part importante de notre métier. Notre rôle consiste alors à vous accompagner dans la prise de décisions d'investissement en tenant compte de vos objectifs, de votre profil client et des conditions du marché financier.

Une facette cruciale de notre métier de conseiller financier est de veiller proactivement aux évolutions des marchés économiques, financiers et législatifs, que ce soit à Paris, Lyon ou ailleurs. Cette veille constante nous permet de réajuster nos conseils et nos stratégies patrimoniales pour qu'elles restent alignées avec un environnement économique en perpétuelle mutation, assurant ainsi un pilotage financier et une gestion de portefeuille toujours pertinente.

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Vous l’aurez compris, notre engagement à l’égard de nos clients et de notre clientèle en tant que conseillers financiers indépendants est total et polyvalent.

En plus de comprendre finement vos besoins et vos attentes, nous nous assurons toujours de vous proposer des solutions financières et des conseils patrimoniaux pertinents. Nous disposons d’un objectif commun : pérenniser et faire fructifier votre patrimoine global, incluant vos actifs et passifs, ainsi que votre portefeuille d'investissements.

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Mon approche du conseil financier pour les particuliers

Choisir un conseiller financier indépendant pour particulier est une étape cruciale et décisive pour votre avenir financier et pour l’évolution de vos investissements en bourse, immobilier ou autres marchés.

C’est pourquoi notre cabinet de conseil financier vous propose une approche unique basée sur une ingénierie patrimoniale et financière hautement qualitative, incluant des solutions d'investissement personnalisées et une gestion de patrimoine complète.

Être accompagné à chaque étape, du bilan initial au suivi, permet de sécuriser et d’optimiser votre patrimoine de façon continue. Si votre projet est mal calibré : des objectifs flous ou mal définis peuvent entraîner des placements inadaptés ou trop risqués.

De la même manière, un manque de suivi régulier peut aggraver ces erreurs : une stratégie non réajustée devient vite obsolète, des opportunités de défiscalisation sont manquées, et le portefeuille peut ne plus être aligné avec les évolutions du marché.

Ces erreurs peuvent, à terme, nuire à la croissance de votre patrimoine et augmenter vos charges fiscales.

Le schéma ci-dessous illustre les étapes clés de l’accompagnement de Noun partners, garantissant un accompagnement structuré et personnalisé à chaque phase :

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Un conseil libre de tout conflit d’intérêt

Parce que je suis un conseiller financier indépendant et ne suis rattaché à aucun établissement financier, à l’inverse d’un banquier par exemple, je suis en capacité de vous proposer un conseil libre de tout conflit d’intérêt et non biaisé, visant à optimiser votre patrimoine et vos investissements.

Lorsque je vous recommande une solution financière, que ce soit un placement, une assurance ou un investissement immobilier, c’est parce que j’ai la certitude qu’elle correspond en tout point à vos besoins, à votre profil client et à vos capacités financières.

Mon objectif cible est de vous offrir un accompagnement humain et personnalisé à travers une approche objective en gestion patrimoniale et financière, destinée à vous apporter une réelle valeur ajoutée dans votre vie financière.

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Le tableau ci-dessous compare les avantages d'un conseiller financier indépendant avec ceux d'une banque traditionnelle, pour vous aider à comprendre l'intérêt d'un conseil impartial et personnalisé :

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Une vision holistique du conseil financier

L’un des aspects qui différencie notre approche du conseil financier et patrimonial de celle proposée par nos concurrents réside dans notre vision holistique et intégrative de ce métier, englobant tous les aspects de la finance personnelle et des investissements.

Nous misons en effet sur une approche globale et intégrative qui considère l'ensemble des éléments spécifiques à votre situation financière, à votre profil client et à votre patrimoine, incluant vos investissements et vos actifs.

De plus, nous mettons un point d'honneur à collaborer avec un réseau d'experts et de partenaires tels que des notaires, avocats, banquiers et autres CGP pour aborder des problématiques financières, juridiques et fiscales complexes. Cette synergie élargit notre champ d'action et nous permet de vous offrir un conseil réellement transdisciplinaire et adapté à votre profil et à vos objectifs financiers.

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Travailler avec Malek Ziane

Que vous soyez à Paris ou Lyon, notre cabinet de conseil financier indépendant est à votre service. Nous prenons le temps d’analyser votre situation patrimoniale et vos objectifs pour vous proposer des solutions d’investissement personnalisées.

Notre approche s’appuie sur quatre piliers fondamentaux : compétence, objectivité, confiance et transparence. Chaque prestation est conçue sur mesure pour maximiser la gestion de votre patrimoine.

Pourquoi nous choisir ?
En travaillant avec mon équipe, vous bénéficiez d’un accompagnement stratégique qui optimise vos finances, vos placements et la transmission de votre patrimoine.

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Prêt à optimiser votre patrimoine avec une approche sur mesure ? Réservez votre consultation gratuite dès aujourd’hui et découvrez comment nous pouvons multiplier votre retour sur investissement.

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